输入受害人账户→7跳追到洗钱终点→数十个风险节点自动标注「过水/扇出/关联可疑」→AI自动出研判摘要。反诈中心战力倍增。
诈骗资金一旦进入账户体系，几分钟内就可能经过 4-5 级拆分转移。人工追查需要逐级调取银行流水、手工比对——哪些是真正的「过水账户」、哪些是「扇出节点」、哪些关联已知涉案账户，1 万笔交易里人眼能筛出几笔？
被骗资金汇入一级账户后，马上被拆成几十笔小额转入二级账户，再从二级账户拆到三级——每个层级需要单独调证、逐笔比对，往往追到第 3 层就因信息不完整而中断。
追到3层即断裂几百个账户中，哪些是纯粹的「过水工具」（只收不付或快进快出）？哪些是「扇出节点」（向大量账户分散转出）？哪些关联已知涉案人员？全凭侦查员经验手工判断，没有自动化标注。
人工标注效率极低一个涉案账户群可能涉及 5000-10000 笔交易。手工逐笔查看交易时间、金额、对手账户，试图从中发现规律——这个工作量一个侦查员几天都做不完。
万笔交易靠人眼筛选不是把交易流水列成表格让你自己分析——而是资金图数据库自动追7跳链路、AI模型对数十个账户+数千笔流水中的数十个风险节点自动分类标注、资金流向以可视化图谱呈现、AI自动写研判摘要。
输入一个或多个可疑账户，系统自动调取关联交易流水。支持导入银行反馈的 CSV 交易数据、反诈平台推送的可疑账户列表。
交易流水进入资金图数据库后，自动沿「转入→转出」方向逐级追溯最多 7 跳。同时 AI 模型对沿途每个账户进行智能分类：过水账户（快进快出且余额归零）、扇出节点（一对多大额拆分）、归集节点（多对一汇聚）、关联可疑（与已知涉案账户有交易）。
全部资金链路以可视化图谱呈现——节点大小代表交易额、颜色代表 AI 分类（红色=高危、橙色=可疑、灰色=过水）。自动输出高危节点清单，含评分、标注理由和关联证据。
以下演示展示从一个可疑账户出发，AI 如何自动追查资金链路、标注风险节点并生成完整资金流向图谱。
以涉案一级账户为起点，系统自动追踪 7 跳资金链路。从 5000 笔交易中构建出包含 192 个节点的资金流向图谱。AI 自动标注：44 个高危节点（含 8 个扇出节点、12 个归集节点、24 个关联已知涉案账户）、86 个过水账户（快进快出型）、62 个待确认节点。其中 3 个「扇出节点」在案发后 30 分钟内完成了超过 200 笔小额转出——AI 标记为「紧急冻结优先级」。
通用 AI 没有图数据库和资金分析模型，传统手段靠逐级调证+手工比对——天溥以图数据库+AI 分类模型填补了资金链路自动化分析的技术空白。
| 维度 | 通用 AI 厂商 | 天溥科技 |
|---|---|---|
| 资金追踪 | 无图计算能力，无法处理交易链路 | 图数据库自动追 7 跳链路，秒级构建资金图谱 |
| 风险识别 | 通用判断，无法区分洗钱模式 | AI 模型自动标注：过水/扇出/归集/关联可疑四类标签 |
| 处理规模 | 上下文有限，几十条交易即溢出 | 万笔交易秒级出图，支持 5000+ 节点规模 |
| 输出形式 | 零散问答，无结构化图谱 | 可视化资金流向图谱 + 高危节点排序清单 |
| 部署 | 银行流水上传云端，严重违规 | 全本地部署，交易数据永不出内网 |
